盛世注册 央行重庆营业管理部发罚单 民生银行重庆分行等在列

2020-01-11 16:45:53 4028次浏览

导读:   央行重庆营业管理部发多张罚单 民生银行重庆分行等在列新京报讯记者从央行重庆营业管理部网站获悉,本周重庆营业管理部对外披露了多张罚单,违法行为类型包括了违反清算管理规定、违反有关反洗钱规定等。12日披露的三张罚单则与银行卡收单等规定相关。

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盛世注册,央行重庆营业管理部发多张罚单 民生银行重庆分行等在列

新京报讯(记者宓迪)记者从央行重庆营业管理部网站获悉,本周重庆营业管理部对外披露了多张罚单,违法行为类型包括了违反清算管理规定、违反有关反洗钱规定等。

其中,14日披露的行政处罚信息公示表显示,因为哈尔滨银行股份有限公司重庆分行、恒丰银行股份有限公司重庆分行、申万宏源证券有限公司重庆分公司分别违反有关反洗钱规定的行为,监管部门作出了数额不等的罚款。对这三家作出行政处罚的决定日期均为12月11日。

12日披露的三张罚单则与银行卡收单等规定相关。公示表显示,中国民生银行重庆分行因为违反清算管理规定及银行卡收单业务管理规定,被监管部门作出了“给予警告,没收违法所得88304.8元,并处罚款500000元,合计处罚金额588304.8元”的处罚。

另外两家支付公司,重庆易极付科技有限公司和重庆市钱宝科技服务有限公司则因为违反相关规定,分别被处以金额不等的罚款。

值得留意的是,今年年初,央行曾对中国民生银行股份有限公司厦门分行(新兴支付清算中心)、平安银行股份有限公司分别开出巨额罚单。其中,前者因为“违反清算管理规定、人民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定”,合计罚没金额超过1.6亿。

违规行为有何危害?今年7月16日,“法制厦门”网站曾公布一起非法经营案。根据披露,2016年3月至2017年10月期间,犯罪嫌疑人在未取得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的情况下,通过多家公司对接民生银行厦门市分行等多家银行、上游支付机构的方式,获取支付通道,开展银行卡收单、快捷支付、扫码支付等业务。

根据当时披露的信息,截至案发,仅通过民生银行厦门分行提供的业务通道非法经营数额达179亿元,获得利润1900余万元。

对于年初的巨额罚单,民生银行方面当时曾回应新京报记者表示,根据中国人民银行相关要求,该行先后落实了多项整改工作:一是撤销了厦门分行新兴支付清算中心;二是成立总行整改督导小组,对中心业务开展全面整改;三是在总行层面,各主管部门通过强化业务、技术管理、优化系统功能等手段,进一步加强全行互联网支付相关业务的规范化开展。目前按中国人民银行要求整改已全面完成。

支付严监管仍是近期行业关键词。“虽然大额罚单不少,但部分市场主体仍心存侥幸,依旧我行我素。”央行副行长范一飞11月曾在“2018年中国支付清算论坛”上表示,(严监管)常态化要求我们保持监管定力,过去是这样、未来也是如此。

新京报记者 宓迪 编辑 徐超 校对 范锦春